包裝“背債人”牟取暴利 臨川公安破獲一起貸款詐騙案
來源： 江南都市報 | 日期： 2024年01月11日 | 制作： 江南小編 | 新聞熱線： 0791-86849110
江南都市報訊 游詩瑤 全媒體記者舒曉燕攝影報道：“他們不僅帶我去吃吃喝喝，還帶我去辦理營業(yè)執(zhí)照開店、去銀行貸款買房、買車并承諾后期不需要償還。”讓受害人游某沒有想到的是，他房子和車子都剛到手沒多久，卻被金融機構(gòu)催收貸款的“噩夢”纏身了。近日，臨川公安分局經(jīng)偵大隊破獲了一起貸款詐騙案，抓獲犯罪嫌疑人3人，貸款詐騙金額達30余萬元。單身漢、低保戶、殘疾人、智力障礙人士等群體成為詐騙分子眼中理想的“征信白戶”，屢屢被騙。
“零首付”買房的低保戶
2023年1月，嫌疑人徐某華找到其堂侄子游某，稱幫其免費購房，受害人游某聽到后非常心動，隨后嫌疑人徐某華串通同伙王某（貸款中介）、堯某（房產(chǎn)中介）等中介隱瞞實際房價為32萬事實，編造合同金額為60萬元的購房合同，游某聽從徐某華的安排以自己的名義向銀行申請了42萬元的住房按揭貸款，貸款下來了，扣除房屋款，多出的10萬元被堯某等中介占為己有。
包裝客戶，進行信用貸款
房屋成功過戶并辦理完房產(chǎn)證后，嫌疑人再利用游某名下有房產(chǎn)等資產(chǎn)的便利，配合用游某身份證件注冊“百貨店”營業(yè)執(zhí)照的材料，將低保戶游某量身包裝成“成功人士”，后持篡改注冊時間的營業(yè)執(zhí)照、虛假銀行流水、自建房證明等虛假證明文件向銀行申請20萬元信用貸款，經(jīng)銀行審核，后銀行成功放款11萬元，貸款所得錢款被嫌疑人占為己用。 “房貸坑”后面還有“車貸坑”。同年六月，嫌疑人徐某華再次以受害名義購買汽車并向銀行申請汽車消費貸款12萬元，在貸款到賬后又立即將汽車低價變賣。嫌疑人徐某華在騙得貸款后，替受害人償還了三個月的按揭貸款及利息后便下落不明。
東窗事發(fā) 成功抓獲詐騙團隊
由于游某無償還能力，現(xiàn)多家銀行準備起訴游某并被扣劃低保補助款。游某的家屬這才意識到被詐騙，遂立即報警，接警后，經(jīng)偵大隊主動出擊，迅速開展調(diào)查取證工作，經(jīng)過縝密偵查，一個貸款詐騙團伙逐漸浮出水面。在前期證據(jù)收集完成，形成相關(guān)證據(jù)鏈的情況下，民警果斷出擊，將3名嫌疑人抓獲歸案，目前，已挽回經(jīng)濟損失13萬余元。據(jù)了解，該詐騙團伙由專人對貸款客戶進行全方位包裝，在“背債人”、金融機構(gòu)、第三方銷售公司之間詐騙，直到“信用貸”及“套貸車”出售獲利后讓‘背債人’背債，而自己逍遙法外。為延緩騙局被識破，詐騙團伙一般會用非法獲利的錢幫‘背債人’償還幾期貸款后再斷供。‘背債人’在幾個月后反復(fù)接到金融機構(gòu)的還款提醒電話或催債短信，才意識到被詐騙。
值班編輯：周章云
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